心有暖阳 沐光而行--记邮储银行南京市分行山西路支行理财经理谢伟.doc

把工作当成自己的事业,谢伟将服务客户当作自己的执着追求。在服务客户的过程中,与客户互相成长、互相成就,他就像一束光,在理财经理岗位上发光、发热,实现着自己的梦想,也照亮身边每一位人。

善于学习 做“学霸型”理财经理

2011年通过校园招聘,谢伟进入邮储银行南京市分行,走上个金柜员的工作岗位,经过四年多的积累和磨练,由于出色的工作业绩,2016年加入理财经理团队。

对谢伟来说,新的岗位就是新的开始。面对激烈的市场竞争,他充分了解行内和市场上的理财产品特征,紧抓差异化营销优势。

“就银行理财而言,各家的产品都差不多,但是怎样把合适的产品成功推荐给客户,最重要的是看一对一的服务,而服务中最有价值的是专业能力”谢伟说。为了更好地服务客户,他白天工作,晚上学习,通过持续努力地学习,在专业领域陆续获得了AFP金融理财师、基金从业资格、会计从业资格等证书。在工作中,他积极抓住每次内部培训的机会。2023年11月,谢伟参加江苏省第十三届“中银基金”杯“您身边的理财师”基金模拟投资大赛,并获得“明星理财师”称号;2021、2023年代表南京市分行参加了全省十佳理财经理比赛;2023年6月,参加总行“强能力致卓越”理财经理实战训练营,获得了最佳合力先锋奖。成为最具实力的“学霸型”理财经理。

付出真心,做客户信赖的理财师

在谢伟服务并产生业绩的客户中,80%是服务了一年以上的老客户。在他眼中,不管新客户还是老客户,只要付出真心,新客户也很快会变成老客户,客户的资产经过长期的积累也会积少成多。

2021年,他初到山西路支行,认识了住在附近鲍女士,鲍女士经常带着3岁的孙女前来办理业务,因为家离得近,有时候甚至不办理业务,溜达溜达祖孙俩就到了营业厅。不管是否办理业务,谢伟都热情地接待着这一老一小。他办公室的抽屉像个“潘多拉魔盒”,常年备着孩子们喜欢的贴纸、小玩具、小零食等新奇的小玩意儿。在特殊的节点,他还会带着一些小礼物上门看看老人和孩子。如此,一老一小都喜欢上了这个可爱的大男孩。

长期的走心之交,鲍女士十分信赖谢伟。2023年1月,鲍女士有一笔存款到期,在分析鲍女士的实际情况及风险承受能力后,他给鲍女士推荐了和谐倍护金生终身护理保险,年交费200万,连交3年,累计缴费600万。

也正是因为这笔业务,谢伟获得了邮储银行2023年二三季度“卯足干劲谱新篇 势如脱兔开新局”长期期交保险专项营销活动9月“高客营销奖”。

换位思考 与客户互相成就

在为客户服务的过程中,让谢伟最有成就感的不是奖项,而是与客户的互相成就。

“在与客户的接触中,把他们当家人,设身处地为他们的利益着想”谢伟说,“比如说,我向客户推荐一只产品,我首先会问自己:‘这个产品,我会自己买吗?’‘我会推荐给我的父母买吗?’如果是肯定的答案,我再推荐给客户。”

宋女士是风险爱好型客户,2021年1月,在研究中,谢伟向她推荐了某指数基金,盈余后在高点之下,谢伟提醒她及时赎回。他说,“客户在我手上买入这么多钱的基金,对于我来说就是一种责任,所以,我更做得比其他理财师更好。”

“在推荐客户买入哪只基金的时候,我会提前研究当时的经济形势,研究基金公司过往业绩及基金经理的操作风格等。如果有资金,我自己会购买一些,真正做到与客户同频共振。”谢伟说。

功夫不负有心人,在不懈努力下,谢伟先后获得了2015、2017、2023年邮储银行南京市分行优秀个人、2023年江苏省精英理财经理、2023年江苏省期缴保险销售优秀理财经理、2023年邮储南京市分行优秀理财经理、2023年中银基金杯您身边的理财师明星理财经理奖等荣誉。